上海紫絮财务咨询有限公司

SHANGHAI ZIXU FINANCIAL SERVICE CO.,  LTD.
不良资产运营

       不良资产经营处置是沙里淘金,不良资产在其他人眼中是“垃圾”,但在资产管理公司(AMC)看来是“错配的资源”,资产管理公司和其他金融机构的区别在于“变废为宝”。

       不良资产私募投资基金。以并购基金推动企业间联合兼并、行业升级,有效解决单个企业力量不足、风险过大、管理能力不强等问题,发挥整体优势。

股权转让
兼并收购
资产置换
资产剥离
资本市场盘活不良资产,市值管理实现股东利益最大化
对不良资产经营的建议

 (一)耕主业,发掘投资新机会。在当前经济稳中有变、局面复杂的大背景下,坚定做精主业,做好国家金融稳定器和逆周期管理工具。把握国企去杠杆的政策机遇,积极开展市场化债转股;把握变危为机的特殊机遇,积极参与“三个鼓励”范围内企业的财务重组和破产重整。

(二)焦问题,培育主业增长极。单独或联合第三方对问题企业进行重组,清理和整合企业债权债务及股权等关系,实施重组与并购的逆周期布局,探索以不良债为切入点的“债+股”夹层模式,恢复企业正常生产经营和偿债能力。

(三)强化协同,打造“不良”大格局。依托地方政府支持,借鉴四大AMC资金、人才、技术、经验、管理和创新的经验,对接地方AMC的“地利、人和”优势,不断延伸主业产业链和价值链,构建“大资管”、“大投行”、“大协同”三位一体的战略发展方式,即以不良资产经营管理为核心,优化“大资管”体系。

(四)加强创新,探索业务新模式。以市场化原则推进不良资产化解模式,以基金化手段参与“去产能、去库存、去杠杆”,以合作化方式参与地方金融风险化解。在并购重组手段上,从传统的不良资产债务重组,逐渐发展为企业的财务重组、资产重组、股权重组,乃至产业重组。

(五)坚持分类,多措并举提质增效。积极践行重建与再生的不良资产运作理念,将不良资产分拣,没有重组增值价值的转售给外围的投资者。能增值运作、具备重组可能的资产,不能简单“一卖了之”;把有价值的企业救活,继续对社会作出贡献,而不是简单处置搞死。

(六)脱虚向实,激活不良一池死水。对一些本质没问题,仅仅因为资金链断裂出现流动性危机的项目,混合使用收购+处置+投资+融资、债与股的夹层和增信担保等等,通过注资救助、削债收购、剥离重组、重整债务和冻结债务、协调政府支持、托管经营等方式积极参与运作。

(七)聚力转型,善用手段促发展。通过不良资产证券化、市场化债转股、互联网+不良资产等,实现“重资产”向“轻资产”转型。

(八)以人为本,构建核心竞争力。加大人才引进力度,实现“引进一个人才,提升一个团队,开拓一片业务”。

(九)科学风控,坚定不移守底线。调整风险偏好,实现经营风险可测、可控、可承受。建立资本约束机制,合理匹配资产负债规模,发掘主业突出、技术先进、前景良好的客户,实行行业准入负面清单管理,加强产品和业务准入管理。



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